¿Estás pensando en invertir dinero en un ETF, una IRA, un REIT, o contribuir en nombre de tus hijos a una UTMA? O, tal vez tu CFP® te recomienda invertir en acciones con base en la EPS, que cotizan en NASDAQ o la NYSE. Quizás, estás monitoreando las acciones en la DOW o el S&P 500 para agregar a tu portafolio, en cuyo caso es aconsejable consultar con una RIA.
Toda una sopa de letras, ¿cierto? Estas son algunas de las siglas relacionadas con la inversión y administración del dinero.
Puede ser confuso, especialmente si recién estás empezando en el tema. Aquí te brindamos una referencia útil para ampliar tu vocabulario de inversión.
Siglas relacionadas con inversión, bolsas de valores e índices bursátiles
CFP® – Planificador financiero certificado
Los asesores financieros que obtienen el título de CFP® han completado exitosamente una exhaustiva educación en planificación financiera, impuestos, planificación del patrimonio y jubilación. El Consejo de normas para planificadores financieros certificados (en inglés) administra un examen de certificación. Asimismo, existen requisitos de ética y experiencia profesional, además de las verificaciones de antecedentes. Para mantener su título, los CFP deben completar 30 horas adicionales de educación cada 2 años.
DJIA – DOW Jones Industrial Average®
Con frecuencia denominado simplemente como “El DOW®”, este es el índice más conocido del mercado de valores que muestra cómo 30 grandes empresas de propiedad pública de los Estados Unidos han cotizado durante una sesión regular de actividades bursátiles en el mercado. Las personas ven el DOW para tener un indicativo de cómo se está comportando el mercado de valores en general. (Las áreas de transporte y servicios públicos no están incluidas). Está compuesto en su mayoría por compañías en la bolsa de valores de Nueva York (NYSE), con solo unas pocas acciones que cotizan en Nasdaq. Símbolo de cotización en la bolsa: INDU. Conoce más sobre el índice DOW Jones Industrial Average® (en inglés).
EPS – Ganancias por acción
EPS son las ganancias de una compañía divididas en la cantidad de acciones ordinarias en circulación que tenga. Por ejemplo, si una compañía, con ganancias de $2 millones en 1 año, tiene 2 millones de acciones ordinarias en circulación, su EPS sería de $1 por acción. Al calcular la EPS, con frecuencia las compañías utilizan un promedio ponderado de acciones en circulación durante el período de informe. La EPS puede indicar la rentabilidad de una compañía.
ETF – Fondos cotizados en bolsa
Es un fondo de inversión, similar a los fondos mutuos, que cotiza a lo largo del día en las bolsas de valores. Un ETF (en inglés) reúne dinero en un fondo que invierte en acciones, bonos u otros activos. Como inversionista, tú recibes intereses en el fondo. La mayoría de ETF son administrados profesionalmente y se pueden negociar en un día.
IRA – Cuenta de jubilación individual
Es un tipo de cuenta de inversión que te ayuda a ahorra para la jubilación. Es como un plan 401(k), pero no está ligado a tu empleador. Es posible que puedas deducir de tus impuestos tus contribuciones a la cuenta IRA, dependiendo de tu nivel de ingresos, lo que puede reducir tus ingresos gravables del año. (El tener acceso a un plan 401(k) también puede reducir las deducciones). Puedes leer más sobre las cuentas IRA.
NASDAQ – Asociación nacional de cotizaciones automatizadas de corredores de valores
Es una bolsa de valores estadounidense y la segunda más grande en el mundo por capitalización de mercado. La más grande es la bolsa de valores de Nueva York. (La capitalización de mercado es el valor total de todas las acciones que una compañía haya emitido). Es un mercado electrónico global para comprar y vender valores. El Nasdaq Composite (símbolo de cotización en la bolsa: IXIC) es un índice de más de 3,300 acciones que figuran en su bolsa, incluyendo las compañías de tecnología y biotecnología más importantes del mundo. Conoce más acerca de la bolsa NASDAQ (en inglés).
NYSE – Bolsa de valores de Nueva York
Es una bolsa de valores ubicada en la ciudad de Nueva York que se fundó en 1792. Se considera la bolsa de valores con base en capital más grande del mundo, dada la capitalización de mercado total de sus valores cotizados. También se conoce como la “Bolsa de Nueva York” e incluye más de 2,000 acciones. Conoce más acerca de la Bolsa de valores de Nueva York (en inglés).
REIT – Fideicomiso de inversiones inmobiliarias (Real Estate Investment Trust)
Los REIT proporcionan a los inversionistas individuales una manera de obtener una parte de los ingresos producidos a través de la propiedad de bienes raíces comerciales, sin tener que comprarlos realmente. Los REIT reciben ingresos por alquileres de propiedades como complejos de apartamentos, hospitales, edificios de oficinas, hoteles, etc. Tú puedes comprar acciones de un REIT, el cual figura en las principales bolsas de valores.
RIA – Asesora de inversiones registrada
Una RIA es una empresa de asesoría de inversiones registrada con la comisión de bolsa y valores (SEC, por sus siglas en inglés) o con un ente regulador de valores estatal. Las personas que trabajan para una RIA se denominan representantes de asesoría de inversión (IAR, por sus siglas en inglés) y se les paga por brindar asesoría a los clientes acerca de los valores. Algunas empresas RIA administran portafolios de inversión. Otras ofrecen servicios de planificación financiera o servicios de corretaje (si tienen la licencia correspondiente).
S&P 500® – Índice Standard & Poor's 500
Conocido ampliamente como el mejor indicador de las acciones estadounidenses de gran capitalización, se pondera por la capitalización de mercado. Este índice de acciones en la bolsa de Nueva York incluye 500 empresas líderes. Símbolo de cotización en la bolsa: SPX. Lee más sobre el índice S&P 500® (en inglés).
UTMA – Ley uniforme de transferencias a menores de edad
Es una ley que ofrece una forma efectiva de pagar impuestos para transferir activos a menores de edad sin establecer un fideicomiso especial. Cualquier persona puede abrir una cuenta o contribuir, no tiene que ser el padre o la madre. El "regalo" irrevocable se lleva a cabo a nombre del niño y puede incluir casi cualquier activo, incluso bienes raíces. Casi todos los estados han adoptado la ley UTMA. (Su prima cercana, la UGMA: Ley uniforme de donaciones a menores, es similar, pero los activos se limitan a efectivo, valores y pólizas de seguro). Aprende más acerca de la Ley uniforme de transferencias a menores de edad (en inglés).
Más información
- ¿Qué son los fondos mutuos y cómo funcionan? Conoce más sobre las inversiones administradas profesionalmente con potencial de crecimiento a largo plazo (en inglés).
